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Gains et pertes potentiels

En (dans ans)

Votre objectif:
Vos versements:
% de probabilité d’être au dessus de vos versements
% de probabilité d’être en dessous de vos versements
Plus de 97.5% de probabilités d’être au dessus de vos versements
Moins de 2.5% de probabilités d’être en dessous de vos versements

En , il est très probable que la valeur de votre épargne soit comprise entre € et

L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les données calculées ci-dessus reposent sur les historiques des obligations françaises et de l'inflation afin de rendre compte du rendement des Fonds Euro, sur un agrégat d'obligations souveraines de la zone Euro pour la partie obligataire, sur le MSCI World en Euro pour représenter l'allocation en actions, sur l'indice du Commodity Research Bureau pour les matières premières, et enfin sur un indice de fonds immobiliers pour ce qui est des actifs alternatifs. Les pondérations affectées à chacune des classe d'actifs diffèrent sensiblement d'un profil à l'autre. Les rendements présentés ne donnent qu'une indication théorique des hauts et bas de marchés rencontrés par chacun des profils, et ne sont pas une garantie de performance. Source des données: Bloomberg

Allocation type du portefeuille

L'allocation proposée ici par WeSave ne se veut pas figée dans le temps. Une modification éventuelle de sa composition se fera en fonction de votre profil d'épargnant, de vos besoins ou des évolutions de marché. Nos portefeuilles évolueront en fonction de notre analyse de l'actualité, de notre sélection d'instruments financiers et de votre appétence au risque.

Répartition géographique

10
10
10
10
Europe 25 %
Amérique du Nord 25 %
Asie 25 %
Amérique du Sud 25 %

L’objectif de cette gestion est prudent, avec une garantie en capital à hauteur de 40% et une diversification de la partie UC en supports obligataires.

Vidéo profil prudent

Le profil prudent

Le souscripteur du profil « Prudent » souhaite bénéficier d’une gestion adaptée à un très faible niveau de risque. Afin de sécuriser son épargne, le cœur du portefeuille est investi sur le fonds en Euros, ce dernier bénéficiant d’une garantie en capital. Sur la durée, ce sont toutefois les unités de comptes qui contribuent le plus significativement à l’amélioration du rendement et à valoriser le capital. Parce qu’elles offrent d’excellentes garanties en termes de solvabilité, des obligations souveraines et des obligations d’entreprises très bien notées constituent l’essentiel des investissements sur les unités de comptes de ce profil. Quelques diversifications sur des obligations moins bien notées mais procurant des rendements plus élevés, ou bien encore sur les actions de grandes multinationales viennent compléter cette allocation. En dehors de toute considération fiscale, il est recommandé de maintenir les investissements durant une période d’au moins 2 ans pour ce type de profil.

L’objectif de cette gestion est défensif, avec une diversification améliorée sur UC qui maintient une part importante d’obligations.

Vidéo profil défensif

Le profil défensif

Le souscripteur du profil « Défensif » souhaite bénéficier d’une gestion procurant à la fois un risque et une appréciation modérés des capitaux qu’il confie. Afin de sécuriser une partie significative de son épargne, une part importante du portefeuille est investie sur le fonds en Euros, ce dernier bénéficiant d’une garantie en capital. Sur la durée, ce sont toutefois les unités de comptes qui contribuent le plus significativement à l’amélioration du rendement et à valoriser le capital. Parce qu’elles offrent d’excellentes garanties en termes de solvabilité, des obligations souveraines constituent l’essentiel des investissements sur les unités de comptes de ce profil. Une exposition aux grandes entreprises internationales, tant au travers de leurs dettes que via les actions, permet de dynamiser le rendement à long terme de ce profil, mais c’est aussi sa source principale de volatilité. Enfin, quelques diversifications résiduelles sont introduites afin d’améliorer la mutualisation globale du portefeuille. En dehors de toute considération fiscale, il est recommandé de maintenir les investissements durant une période d’au moins 3 ans pour ce type de profil.

L’objectif de cette gestion est équilibré, la diversification des supports va commencer à inclure les matières premières et d’autres supports non traditionnels.

Vidéo profil équilibré

Le profil équilibré

Le souscripteur du profil « Equilibré » est prêt à supporter des replis ponctuels de ses actifs car cela peut être la contrepartie à l’appréciation des capitaux qu’il confie. Afin de sécuriser une partie de son épargne, une fraction du portefeuille est investie sur le fonds en Euros, ce dernier bénéficiant d’une garantie en capital. Sur la durée, ce sont toutefois les unités de comptes qui contribuent le plus significativement à l’amélioration du rendement et à valoriser le capital. L’allocation des unités de comptes de ce profil est donc balancée entre obligations souveraines et d’entreprises d’un côté, et actions de l’autre. Les obligations apportent le rendement au portefeuille, les actions, bien que plus volatiles, exposent en revanche son porteur aux dynamiques des cycles économiques. Enfin, quelques diversifications résiduelles sont introduites afin d’améliorer la mutualisation globale du portefeuille. En dehors de toute considération fiscale, il est recommandé de maintenir les investissements durant une période d’au moins 5 ans pour ce type de profil.

L’objectif de cette gestion est offensif, près de la moitié du portefeuille est exposée aux marchés d'actions et nécessite un horizon long d’investissement.

Vidéo profil offensif

Le profil offensif

Le souscripteur du profil « Offensif » est prêt à supporter de forts replis ponctuels de ses actifs avec l’espoir, en contrepartie, d’une forte appréciation des capitaux qu’il confie. Sur la durée, ce sont en effet les unités de comptes qui contribuent le plus significativement à l’amélioration du rendement et à valoriser le capital. Afin de sécuriser une partie de son épargne, une fraction du portefeuille est tout d’abord investie sur le fonds en Euros, ce dernier bénéficiant d’une garantie en capital. L’essentiel de l’allocation des unités de comptes de ce profil repose sur une exposition aux grandes entreprises internationales, principalement au travers des actions, mais aussi via leurs dettes. Afin de contrebalancer en partie la volatilité de cette allocation, une part du portefeuille est investie sur des obligations souveraines offrant d’excellentes garanties en termes de solvabilité. Enfin, quelques diversifications résiduelles sont introduites afin d’améliorer la mutualisation globale du portefeuille. En dehors de toute considération fiscale, il est recommandé de maintenir les investissements durant une période d’au moins 7 ans pour ce type de profil.

L’objectif de cette gestion est agressif, plus de 65% du portefeuille est exposé aux marchés d'actions. La volatilité du portefeuille est forte, et le placement nécessite un horizon long.

Vidéo profil agressif

Le profil agressif

Le souscripteur du profil « Agressif » est prêt à supporter de très forts replis de ses actifs avec l’espoir, en contrepartie, d’une très forte appréciation des capitaux qu’il confie. Sur la durée, ce sont en effet les unités de comptes qui contribuent le plus significativement à l’amélioration du rendement et à faire croître le capital. L’essentiel de l’allocation des unités de comptes de ce profil repose sur une exposition aux grandes entreprises internationales, principalement au travers des actions, mais aussi via leurs dettes. Afin de contrebalancer en partie la très forte volatilité de cette allocation, quelques diversifications sont introduites, permettant d’introduire des classes d’actifs dé-corrélées de ce cœur de portefeuille. En dehors de toute considération fiscale, il est recommandé de maintenir les investissements durant une période d’au moins 10 ans pour ce type de profil.

Performance d'un portefeuille comparable*

Sur les 5 dernières années

Le rendement moyen annualisé d'un portefeuille comparable sur les 5 dernières années est de .
En , qui correspond à la meilleure performance calendaire, ce portefeuille a obtenu un rendement de .
En , qui correspond à la pire performance calendaire, ce portefeuille a obtenu un rendement de .

Sur les 20 dernières années

Le rendement moyen annualisé d'un portefeuille comparable sur les 20 dernières années est de .
En , qui correspond à la meilleure performance calendaire, ce portefeuille a obtenu un rendement de .
En , qui correspond à la pire performance calendaire, ce portefeuille a obtenu un rendement de .

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les données calculées ci-dessus reposent sur les historiques des obligations françaises et de l'inflation afin de rendre compte du rendement des Fonds Euro, sur un agrégat d'obligations souveraines de la zone Euro pour la partie obligataire, sur le MSCI World en Euro pour représenter l'allocation en actions, sur l'indice du Commodity Research Bureau pour les matières premières, et enfin sur un indice de fonds immobiliers pour ce qui est des actifs alternatifs. Les pondérations affectées à chacune des classe d'actifs diffèrent sensiblement d'un profil à l'autre. Les rendements présentés ne donnent qu'une indication théorique des hauts et bas de marchés rencontrés par chacun des profils, et ne sont pas une garantie de performance. Source des données: Bloomberg
Choisissez la gestion la plus adaptée à votre profil :
6

Choisissez un profil de risque pour votre gestion

  • Prudent
  • Défensif
  • Équilibré
  • Offensif
  • Agressif
Vincentl

Vincent Lequertier
Directeur des investissements

Retrouvez l’explication de notre gérant sur ce profil dans l’onglet Pédagogie

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Gains et pertes potentiels pour cet objectif

À 0 ans À 0 ans À 0 ans
Cumul de vos versements 0 0 0
Performance moyenne attendue + 0 €0 % + 0 €0 % + 0 €0 %
Cumul avec vos versements 0 0 0
Mauvaise performance possible - 0 €0 % + 0 €0 % + 0 €0 %
Cumul avec vos versements 0 0 0

* Il y a 2.5% de chance que l'épargne atteinte soit inférieure à la valeur du scénario pessimiste.

Cette simulation n'a aucune valeur contractuelle et ne saurait présager des performances futures. Elle est basée sur les mêmes hypothèses que la simulation précédente. L'investissement en unités de compte comporte un risque de perte en capital.

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Composition et répartition géographique du portefeuille sélectionné

Vincentl Retrouvez l'explication en vidéo de notre gérant Vincent Lequertier sur le profil sélectionné

Pédagogie
Performance

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